Презентация виды финансовых мошенничеств. Мошенничество на рынке ценных бумаг

Целью урока (мероприятия) по обществознанию (10-11 кл.) является раскрытие основных способов современных финансовых махинаций;

Ознакомление с видами мошенничеств на финансовом рынке России; формирование первоначальных представлений и базовых умений, необходимых для ориентации в экономической жизни.

Скачать:

Предварительный просмотр:

Чтобы пользоваться предварительным просмотром презентаций создайте себе аккаунт (учетную запись) Google и войдите в него: https://accounts.google.com

Подписи к слайдам:

Современные финансовые мошенничества Урок обществознания в 11 классе. Подготовила: учитель истории и обществознания МБОУ СОШ № 4 Лысенко Л.Ф.

Цели урока: - раскрыть основные способы современных финансовых махинаций; - ознакомить с видами мошенничеств на финансовом рынке России; - сформировать первоначальные представления и базовые умения, необходимые для ориентации в экономической жизни.

Задачи урока: Уметь выявлять основные причины финансовых махинаций; Уметь определять основные формы финансовых мошенничеств; Знать основные направления борьбы с правонарушениями в экономической сфере.

План урока: 1. Что такое финансовое мошенничество? 2. Виды финансовых махинаций в современном Российском государстве. 3. Основные формы борьбы с финансовыми правонарушениями

Что такое финансовое мошенничество? Финансовое мошенничество - это уголовно наказуемые действия в сфере денежного обращения, такие как обман, злоупотребление доверием, подлог, перевод безналичных денежных средств государственных и общественных организаций в наличные доходы и другие.

Мошенничество совершается всегда открыто для потерпевшего, но связано с введением его в заблуждение относительно тех или иных фактических обстоятельств. При этом обман обнаруживается, как правило, не сразу, а через довольно продолжительный период времени, позволяющий не только полностью завладеть имуществом, но и скрыться или скрыть какие-то важные обстоятельства.

Человечеству, живущему в ХХ I веке, достаточно трудно «изобрести велосипед». На протяжении всего эволюционного перехода по маршруту «обезьяна – человек», представители homo-sapiens придумывали, фантазировали, создавали, все что угодно, начиная от деревянной дубинки и процесса рыбной ловли, до суперсовременного компьютера и процесса «ловли рыбы в мутной воде». Формы и виды криминальных проявлений в современной кредитно-финансовой сфере не являются принципиально н овыми и имели распространение в России уже в конце XIX - нач. XX вв. Среди наиболее типичных махинаций, имевших значительный общественный резонанс в России, можно отметить следующие: - Участие банкирских домов и контор в биржевых спекуляциях за счет вкладов клиентов; - Махинации, связанные с привлечением Денежных средств населения посредством введения в заблуждение относительно будущих доходов. Наиболее яркими примерами здесь несомненно служат пресловутые финансовые пирамиды, описанные еще в зна - менитой сказке А.К. Толстого «Приключения Буратино » .

Виды финансовых махинаций.

Финансовая пирамида – самый массовый вид обмана Финансовая пирамида – это привлечение денежных средств населения в некий проект, когда его текущая доходность оказывается ниже ставки привлечения вкладов, и тогда часть выплат по вкладам производится не из выручки, а из средств новых вкладчиков. Закономерным итогом пирамиды является банкротство и разорение последних вкладчиков. Важным фактором возникновения пирамид является финансовая безграмотность граждан!

Российские финансовые пирамиды Реальной деятельности, кроме привлечения новых членов, у пирамид нет. В 90-е годы в России наиболее известными финансовыми пирамидами были « Хопер-инвест », «Властелина», «Русский дом-Селенга», и конечно «МММ», во главе с С. Мавроди.

Применение фиктивных договора на выполнение работ.

Махинации с банковскими картами

Мошенничество в интернете и он-лайн оплаты.))

Осторожно: телефонное мошенничество!!!

Тур-агенства – еще одна опасность!!!

Внимательно читаем кредитные договоры:

Ипотечные, потребительские, автокредит, банковский, кредитные карты, для бизнеса.

Основные направления предупреждения правонарушений в экономике. 1. Знание основных законов РФ. 2. Внимательное изучение и чтение всех финансовых документов, подписываемых вами. Своевременное обращение с заявлением в органы внутренних дел, прокуратуру и суд. Организация сообществ «обманутых вкладчиков» и др.И не повторяйте своих ошибок!

Всем спасибо за работу! Успехов в учебе!

По теме: методические разработки, презентации и конспекты

Презентация внеклассного мероприятия по немецкому языку "Зимние праздники Германии"

Целью этого внеклассного мероприятия является формирование языковой компетенции учащихся и повышение мотивации к изучению немецкого языка. Входе этого мероприятия решались следующие задачи: расшир...

Внеклассное мероприятие. Лекция и презентация, материал к уроку МХК "Великий мастер Высокого Возрождения" 530-летию Рафаэля Санти посвящается

"Великий мастер Высокого Возрождения" 530-летию Рафаэля Санти посвящается. Материал может быть использован на уроке ИЗО,МХК, для тематическог классного часа, внеклассного мероприятия. Содер...

Способы совершения мошенничества в сфере обращения ценных бумаг делятся на две большие группы: способы мошенничества, направленные на завладение ценными бумагами, среди них: заключение фиктивных сделок на выполнение работ, поставку продукции и т.д. без намерения их выполнения с целью получения оплаты ценными бумагами и дальнейшего их присвоения; хищение бездокументарных ценных бумаг путем предоставления регистратору фиктивных документов, подтверждающих переход права собственности; хищение ценных бумаг из депозитария путем предоставления фиктивных документов на их получение; а также мошенническое приобретение ценных бумаг у эмитента путем предоставления фиктивных документов об оплате. способы мошенничества, направленные на завладение денежными средствами, среди них: реализация ценных бумаг, не принадлежащих преступникам; выпуск и размещение ничем не обеспеченных ценных бумаг; а также различные способы мошенничества при торговле ценными бумагами с использованием сети Интернет.

Возможные мошеннические схемы при торговле ценными бумагами с использованием сети Интернет: Схема "увеличить и сбросить" (Pump&dump) Схема финансовой пирамиды (Pyramid Schemes) Схема "надежного" вложения капитала (The "Risk-free" Fraud) "Экзотические" предложения (Exotic Offerings) Мошенничества с использованием банков (Prime Bank Fraud) Навязывание информации (Touting)

Мошенничество на рынке векселей Основная цель хищения векселей и мошенничества с ними – их продажа неосведомленному покупателю, предъявление похищенного векселя к оплате векселедателю. Мошенничество может быть и со стороны векселедателя (например, отказ оплачивать вексель под каким-либо предлогом).

К инсайдерской информации относится любая информация об эмиссионных ценных бумагах и сделках с ними, а также об эмитенте этих ценных бумаг и осуществляемой им деятельности, не известная третьим лицам, раскрытие которой может повлиять на рыночную стоимость этих ценных бумаг.

ФИНАНСОВОЕ МОШЕННИЧЕСТВО и КАК ЕГО ИЗБЕЖАТЬ

ЗАНЯТИЯ ПО ФИНАНСОВОЙ ГРАМОТНОСТИ

классный час в 7 классе

Мошенником (от слова «мошна»-сума, кошелёк) называют «жулика», «нечестного человека». Мошенник – это тот, кто обманывает других в корыстных целях.

«Перезвоните по номеру…»

Мошенничество в интернете и по телефону

МАХИНАЦИИ С ПЛАСТИКОВЫМИ КАРТАМИ

СПОСОБЫ МОШЕННИЧЕСТВА С КАРТАМИ

• Использование потерянных либо украденных карт, когда банк вовремя не блокирует счёт пропавшей карточки, и мошенник его обнуляет.
• 2. Подделка карт, когда полученная незаконным путём информация о чужой карте копируется на пластик (белый пластик) или записывается на магнитную полосу подделки или подлинной карты.
• 3. Заказ по почте, телефону, интернету различных товаров и услуг с использованием данных платёжной карточки человеком, не являющимся владельцем этой карты.
• 4. Интернет-мошенничество – использование реквизитов карты, полученных незаконным путём, для операций в виртуальной среде. Номер карты мошенники получают различными путями, включая кражу из компьютерной системы торговой точки в сети Интернет, не имеющей необходимых средств безопасности для предотвращения несанкционированного доступа. Необходимо отметить, что самое трудное для мошенников – получить пин-код карточки.

Будьте бдительны и осторожны!

• Не стесняйтесь закрывать от посторонних клавиатуру банкомата, особо любопытных попросите отойти; лучше всего одной рукой закройте сверху клавиатуру (так как мошенники могут установить микрокамеру на банкомате), а другой введите пин-код. Снимать деньги лучше стараться в банкоматах, которые расположены либо в офисах Банка, либо рядом с офисами банков (эта территория просматривается видеокамерами служб безопасности банков и мошенники стараются
• Не стесняйтесь закрывать от посторонних клавиатуру банкомата, особо любопытных попросите отойти; лучше всего одной рукой закройте сверху клавиатуру (так как мошенники могут установить микрокамеру на банкомате), а другой введите пин-код.
• Снимать деньги лучше стараться в банкоматах, которые расположены либо в офисах Банка, либо рядом с офисами банков (эта территория просматривается видеокамерами служб безопасности банков и мошенники стараются

туда не соваться).

• туда не соваться).

• В банке, который выдал вам карту, подключить

услугу «смс-информирование». По любой

операции по вашей карте из банка будет

приходить смс-сообщение на ваш мобильный

телефон, это позволит вам контролировать

операции в онлайне. Такую услугу

предоставляют,фактически, все крупные банки.

• услугу «смс-информирование». По любой операции по вашей карте из банка будет приходить смс-сообщение на ваш мобильный телефон, это позволит вам контролировать операции в онлайне. Такую услугу предоставляют,фактически, все крупные банки.

КАК ИХ ОБОЙТИ?

чтобы не попадаться на уловки мошенников, нужно, по меньшей мере, быть бдительным , а лучшего всего - никогда и никому не отправлять свои персональные данные , начиная с номера Вашего телефона, конечно!

Методическая разработка воспитательного мероприятия

Тема: «Современные финансовые мошенничества»

Цель: Просветить участников мероприятия о существующих финансовых мошенничествах и способах борьбы с ними.

Задачи :

Образовательные

Формировать навыки практического использования знаний о финансовых мошенничествах;

Формировать в неформальной обстановке финансовую грамотность у участников.

Коррекционно – развивающие

Развивать логическое мышление, внимание, память.

Воспитательные

Воспитывать гражданские и нравственные качества.

Оборудование: мультимедийное оборудование, презентация.

Подготовила: Соц. педагог - Л.Е. Непомилуева

Ход урока

Организационный момент

Добрый день уважаемые дети и педагоги. Сегодня у нас состоится очередное занятие в рамках «Недели финансовой грамотности».

Информация, которую сегодня вам предстоит узнать, не простая, поэтому мы будем, использовать презентацию. Приглашаю к активной, совместной работе.

Основная часть (презентация)

Сообщения темы урока.

- на слайде 3 представлено ключевое, т.е. основное слово темы нашего занятия. Предлагаю вам собрать рассыпавшиеся слоги и назвать это слово. (Мошенники)

Спасибо. Правильный ответ «мошенники» и тема нашего занятия звучит так: «Современные финансовые мошенничества»

Возраст детей, собравшихся сегодня, достаточно зрелый, поэтому следующий мой вопрос не должен вызвать у вас затруднений.

5 слайд

Назовите, пожалуйста, виды преступлений, совершаемых против собственности или имущества граждан. (Обратить внимание на (СОБСТВЕННОСТЬ, ИМУЩЕСТВО, что это может быть - деньги, какие-то вещи,)

Кража, разбой, мошенничество, грабеж.

Чем отличается мошенничество от других перечисленных преступлений

7 слайд

Мошенничество - хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путём обмана или злоупотребления доверием, т.е. без применения силы

При этом под обманом понимается как сознательное искажение истины (активный обман), так и умолчание об истине (пассивный обман). В обоих случаях обманутая жертва сама передает свое имущество мошеннику.

Как показывает статистика, мошенничество - одна из самых распространенных на сегодняшний день форм преступлений.

11 слайд

Какие виды финансовых мошенничеств встречаются?

Мы сегодня остановимся на нескольких из них:

Телефонные мошенничества

Мошенничества с пластиковыми картами

Мошенничество по кредитам

Фиктивное трудоустройство

Формы и виды финансового мошенничества в нашей стране не являются принципиально новыми они уже были распространены в уже в конце XIX - нач.XX вв. Я думаю, что вы уже даже знакомы с самыми знаменитыми сказочными финансовыми мошенниками. Назовите их.
(Кот Базилио и лиса Алиса) – муз.заставка 12 слайд

Махинации, связанные с привлечением денежных средств населения

посредством введения в заблуждение относительно будущих доходов.

Наиболее яркими примерами здесь несомненно служат пресловутые

финансовые пирамиды, описанные еще в знаменитой сказке Алексея Толстого «Приключения Буратино».

14 слайд

Финансовая пирамида – это привлечение денежных средств населения в некий проект, когда часть выплат по вкладам производится не из выручки от какой то деятельности предприятия, а из средств новых вкладчиков. Закономерным итогом пирамиды является банкротство и разорение вкладчиков, кто принес деньги в числе последних.
Важным фактором возникновения пирамид является финансовая безграмотность граждан!

Пример: вкладчик – 1000 рубле, девиденты, т.е. проценты через месяц – 100%, т.е. 2000 рублей. Выгодно.

Реальной деятельности, кроме привлечения новых членов, у пирамид нет. В 90-е годы в России наиболее известными финансовыми пирамидами были «Хопер-инвест», «Властелина», «Русский дом-Селенга», и конечно «МММ», во главе с С. Мавроди.

15 – 16 слайды

Мошенничества с пластиковыми картами

С каждым годом количество пользователей банковских карт неимоверно растёт. И это не удивительно, ведь выплата заработной платы на многих предприятиях осуществляется с помощью именно этой банковской услуги, немалое количество людей хранят и используют свои сбережения, пользуясь маленькой пластиковой карточкой, считая такой вариант более надёжным, удобным и безопасным, чем ношение наличных денег с собой или хранение их дома. Все это так, но при условии соблюдения строгих правил пользования.

Кражи денег с помощью банкомата являются классикой данного жанра, ведь при появлении пластиковых карт первые мошеннические схемы были связаны именно с ограблением людей через банкомат или у него. Поэтому есть большое количество вариантов мошенничества. Рассмотрим самые распространённые схемы кражи денег с помощью банкомата: Самый простой способ, когда мошенник подглядывает вводимый ПИН-код, а затем производит кражу пластиковой карты.

Вопрос: Вчера на занятии вам говорили, какие меры необходимо соблюдать. Назовите.

Ещё одним способом получения персональной информации является модификация оригинальных банкоматов путём установки накладных устройств для ввода ПИН-кода либо миниатюрных камер, а также специальной аппаратуры, способной считывать информацию с магнитных полос карты. С помощью данных приспособлений злоумышленники способны изготовить поддельные карты для кражи со счёта денежных средств.

Вопрос: Как можно избежать данного вида мошенничества? (Визуально, зрительно посмотреть, нет ли посторонних предметов на рабочей стороне банкомата)

Часто при мошенничестве с пластиковыми картами используют мобильный телефон.

Пример: На работе в различных компаниях, заработная плата перечисляется на пластиковую карточку. И многим пришли электронные письма на почтовый ящик на который зарегистрирована пластиковая карточка: “Уважаемый господин(жа) здравствуйте, Вас беспокоит ваш менеджер из Вашего банка. В данный момент у нас проходит проверка клиентских данных, поэтому просим вас сообщить номер кредитной карты и срок действия”. Многие попросту не задумываясь отправили свои номера вместе со сроком действия карты и в дальнейшем не обнаружили остатка денег на счете карточки. Затем выяснили, что это письмо прислали более 2000 пользователям карточек и большая часть прислала свои данные.

Пример: следующий случай произошел с работником нашей школы. Пример Г.Н., О.В.

17 слайд

Вопрос: Как поступить, е сли вдруг случилось.
Сразу же сообщите в финансовое учреждение или банк, в котором вы обслуживаетесь, и заблокируйте счета.
Поставьте в известность организацию в связи, с которой возникла проблема.
Всегда сохраняйте все чеки.
Сделайте запрос всех финансовых операций с вашими счетами.
Поменяйте пин - коды и пароли.
Будьте бдительны.

18 слайд

Следующий вид – это телефонные мошенничества

Мобильная связь получила широкое распространение уже более десяти лет назад. В этой сфере злоумышленники также нашли множество способов обогатиться. Здесь тоже очень много различных вариантов.

Существует огромное количество платных номеров, которые тарифицируются совсем не так, как описывает мобильный оператор. Человеку может прийти смс-сообщение о крупном выигрыше. А чтобы узнать подробную информацию, необходимо перезвонить по указанному номеру. При этом «счастливчика» долго удерживают на линии. Узнать информацию о выигрыше так и не удается. А после того как звонок прерывается, выясняется, что со счета исчезли все деньги. Распознать телефонное мошенничество достаточно просто. В сообщении будет указана лишь минимальная информация о выигрыше и номер для справок. Если акция действительно существует и проводится мобильным оператором, будут указаны сроки и условия для получения выигрыша.

Звонок на мобильный телефон с неприятным известием, сообщением: например, «Ваш внук сбил человека, чтобы он не сел в тюрьму, нужны деньги…» Этот сценарий телефонного мошенничества продолжает бить рекорды популярности, несмотря на все предупреждения в СМИ. Меняется только способ осуществления задуманного. Раньше преступники просто звонили «наобум» – авось, кто-то поверит. Теперь они нередко подходят к преступлению более обстоятельно и поначалу выясняют подробности о семье предполагаемой жертвы. Звонят, как правило, днем, в будние дни, когда неработающий человек находится дома один.

Пример: Самый распространенный способ мошенничества в отношении несовершеннолетних – обман на улице. Преступник подходит к школьнику на улице, рассказывает, что у него разрядился телефон и просит дать позвонить. Как правило, ребенок не умеет отказать взрослому. Преступник забирает телефон, делает вид, что набирает номер, и исчезает. Иногда такие мошенники не намного старше своих жертв.

Этой схеме – много лет. Однако в последнее время в полицию стали обращаться родители детей, которых обманули более изощренными способами.

Так, 12-летнему мальчику днем позвонил на домашний телефон незнакомый мужчина и, удостоверившись, что тот находится в квартире один, представился сотрудником больницы. Затем рассказал, что только что в палату была доставлена его мама, которую сбила машина и, если ей немедленно не сделать дорогостоящую операцию, она умрет. Удостоверившись, что мальчик знает, где родители хранят деньги, преступник по телефону управлял его действиями: заставил собрать в пакет все деньги, какие есть в доме, туда же положить ювелирные украшения, и отдать посыльному, который позвонит в дверь. Перепуганный ребенок в точности выполнил все указания и, не раздумывая, отдал пакет с деньгами и украшениями незнакомцу. Только закрыв за ним дверь, мальчик догадался позвонить матери.

Следующие примеры произошли с работниками нашей школы. История Н.А.

Вопрос: Как поступить, чтобы с вами не случилось неприятности?

Перепроверять звонки, перезванивать тому о ком вам сообщили неприятную новость.

Знать количество денег на вашей карте, на счете вашего телефона.

21 слайд
Следующий вид мошенничества – кредитные мошенничества

Всё чаще стали встречаться случаи мошеннического оформления кредита. Особенно "удачной находкой" для мошенников становится утерянный кем-то паспорт. В таких случаях оформить кредит на человека, утерявшего паспорт для мошенников не составит большого труда. А уж потом, у того, кто утерял паспорт, начнутся проблемы с банком, который будет именно у него требовать возврата кредита.

Как не стать жертвой кредитного афериста?

В случаях, когда оформление кредита на Ваше имя, - это все-таки дело рук мошенников, кроме обращения в банк, необходимо помнить, что до тех пор, пока Вы не докажете, что Вы не имеете никакого отношения к этому кредиту, в банке кредит будет числиться за Вами. Поэтому рекомендуем все-таки занять более активную позицию.

В случаях утери паспорта (либо другого документа, удостоверяющего личность - пенсионное удостоверение, водительское удостоверение и т.п.), необходимо сразу же обратиться в органы внутренних дел с соответствующим заявлением. При чем, чем раньше Вы это сделаете, тем лучше для Вас. Даже если на Ваше имя мошенники и оформят кредит, когда банк будет требовать от Вас возврата кредита, Вы сможете предоставить справку органов внутренних дел об утере паспорта, из которой будет видно, что в тот момент, когда на Ваше имя оформляли кредит, паспорт был уже Вами утерян. Таким образом, Вы обезопасите себя от того, что банк именно от Вас будет требовать вернуть кредит.

23 слайд

Еще один вид мошенничества - трудоустройство

Существуют люди, которые по ряду причин не могут устроиться на нормальную работу. Это могут быть мамы в декрете или же граждане с ограниченными физическими возможностями. Они рады любой занятости в домашних условиях. А если за нее предложат еще и достаточно высокую оплату, это огромный плюс. Именно на этом и основываются многочисленные способы мошенничества. Людям предлагают набирать тексты на дому, собирать ручки, склеивать конверты. Но прежде чем начать работу, следует внести определенную сумму денег. Злоумышленники объясняют этот маневр достаточно просто. Это оплата за сырье. А вдруг человек получит материал для работы, а выполнять свои обязанности не захочет?

Многие считают такое оправдание справедливым и нередко попадают на крючок. Существуют также способы мошенничества, которые не требуют никакого первичного взноса.

Стоит еще раз остановиться на том, что мошенничество – это уголовно наказуемое преступление.

Минимальное наказание – это штраф в размере до ста двадцати тысяч рублей или условное лишение свободы. Максимальное наказание за мошенничество, совершенное организованной группой либо в особо крупном размере, предусматривает лишение свободы на срок до десяти лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей.

Заключительная часть

Какие виды финансового мошенничества вы запомнили?

Какие способы борьбы с данными видами мошенничества существуют?

Разберем ситуации.

«Молодой человек поступил в училище. Получил карту и записал на неё пин – код. Верно ли он поступил?»

«На телефон пришло смс с просьбой сообщить номер карты для перевода на неё денежных средств. Ваши действия?»

«Человек потерял документы. Через неделю ему позвонили с банка и сказали, что на него оформлен кредит, подлежащий срочной оплате. Ваши действия после потери документов?»

Спасибо за ответы. Наше занятие подошло к концу. Будьте финансово грамотны!