Задаток, аванс и разница между ними. Задаток, аванс, залог и комиссия риелтору: все необходимые данные В чем отличие между задатком и авансом

Предоплата - это платеж, осуществленный предварительно и предшествующий передаче товаров, а также выполнению работ или оказанию услуг. Использование данного вида платежа способствует стабилизации отношений контрагентов, гарантированию интересов товаровладельцев при нестабильной конъюнктуре на рынке, инфляции и кризисе в платежной системе.

В соответствии с Гражданским кодексом оплата покупателем товаров должна производиться либо до, либо после их получения. Другими словами, передача товара и его оплата должны максимально быть приближены по времени. Таким образом, предоплата - это аванс, получаемый продавцом за планируемую поставку.

Виды

На практике принято различать следующие виды предоплаты:

Полная, составляющая полную сумму ожидаемой поставки;

Частичная, представленная фиксированной суммой или процентом, которые заранее оговариваются;

Револьверная предоплата - это платеж, осуществляемый при продолжительном сотрудничестве. Зачастую данная операция сопровождается регулярными отгрузками товаров или предоставлением услуг.

Счет

Счет на предоплату - это документ, который предназначен для осуществления оплаты некоторого товара либо услуги. Данный платежный документ является весьма важным и для продавца, и для покупателя.

Форма бланка счета не унифицирована, поэтому основным требованием, предъявляемым к его оформлению, является отражение обязательных реквизитов, которые необходимы для документирования фактической продажи товара или услуги.

Возврат

При непредоставлении продавцом в установленный срок товара покупатель имеет полное право потребовать полного возврата предоплаты. Существует и другой вариант взаимодействия контрагентов - обсуждение с продавцом возможности переноса сроков и подписание дополнительного соглашения.

В случае отказа покупателю в возврате предоплаты ему нужно составить заявление в письменной форме на имя продавца. В данном документе должно быть указано наименование товара, предоплата и установленный срок поставки. В заявлении можно указать и сумму пени, которую продавец должен выплатить за нарушение прав потребителей. Заявление оформляется в двух экземплярах, один из которых передается продавцу под подпись.

При нерассмотрении данных требований продавцом на протяжении десяти дней покупатель имеет полное право по этому вопросу обратиться в суд с исковым заявлением.

Полная предоплата

Все чаще при взаимодействии субъектов хозяйствования на современном рынке используется понятие «предоплата 100%». Это предоплата в полном размере за планируемую поставку товара.

Данная форма платежей довольно успешно используется при осуществлении покупок через интернет. Пользователь может найти интернет-магазин с привлекательными ценами. Однако он сталкивается с тем, что основное условие осуществления покупок - предоплата 100%. Это на современном сопряжено с определенным риском, так как немало случаев, когда, получив аванс в сумме стоимости товара, продавец просто исчезает.

При использовании такого зачастую работает неплохая Также необходимо отметить, что и в других государствах довольно успешно используется предоплата - это высокоэффективный инструмент, стимулирующий развитие рыночных отношений. При этом контрагенты в данном случае относятся с пониманием и доверием друг к другу.

Выгода от авансов

Выгода от авансов - понятие довольно относительное, так как субъекту хозяйствования, получившему предоплату, еще нужно выполнить обязательства, закрепленные договором (выполнить работу либо отгрузить товар). Поэтому о получении дохода можно говорить только после фактического завершения данного взаимодействия.

При полном или частичном отказе предприятия от выполнения своих обязательств такой аванс нужно будет вернуть.

Таким образом, предоплата поставщикам - это аванс, выданный в счет будущей поставки товаров. Иногда продавец может передумать. В этом случае услуга не оказывается (товар остается на складе у поставщика), а деньги возвращаются покупателю.

Предоплата, аванс и задаток: некоторые различия

В данной статье оба понятия использовались как синонимы, однако на практике существуют некоторые отличия между ними.

Так, предоплата - это платеж по текущим поставкам, которые осуществляются в течение определенного временного периода. При этом предполагается, что сам процесс изготовления и поставки товара или выполнения работ (предоставления услуг) не зависит от этого платежа.

Авансы производятся в счет будущих поставок. Зачастую эти средства могут быть использованы на изготовление продукта, который в последующем будет поставлен субъекту, внесшему такой аванс.

Иногда для определения различий между предоплатами и авансом используется определенный количественный критерий. В этом случае частичную предоплату можно называть авансом. Однако в налоговом и бухгалтерском учетах не ставится акцент на принципиальных различиях между данными понятиями. Необходимо отметить и тот факт, что в законодательстве указанные термины встречаются как синонимы.

При этом предоплату и аванс не нужно путать с задатком. Зачастую в законодательных актах определение последнего термина вводит в заблуждение субъектов хозяйствования. И все-таки, задаток - сумма денег, которая выдается одной договорной стороной другой в качестве доказательства заключения некоторого договора. Данное понятие служит обеспечением исполнения этого договора.

При выполнении сторонами собственных обязательств без проблем задаток может отождествляться с авансом. Однако если имеют место хоть малейшие нарушения обязательств любой из сторон, сразу же становится понятной разница между задатком и предоплатой. Так, если прослеживается неисполнение обязательств со стороны субъекта, давшего задаток, он остается у его контрагента (получившего данную сумму). При нарушении обязательства со стороны получателя он должен задаток вернуть продавцу в двойном размере.

Обычно при заключении крупных сделок желательно получить гарантии как со стороны продавца, так и покупателя. Требуется внесение в качестве дополнительного обеспечения договорных обязательств определённой суммы. И аванс, и задаток являются формой предоплаты. Следует определить, в чём их разница и что выгоднее для продавца, а что для покупателя.

Что такое аванс

Аванс является формой оплаты, которая производится перед получением товара или выполнением определённых условий договора. Он не считается гарантией обязательств. Обычно в качестве предоплаты вносится незначительная сумма от цены договора при заключении крупных сделок.

Желательно, чтобы сумма аванса не превышала 10% от общей стоимости товара или услуги

Аванс возвращается в любом случае обратно его плательщику при отказе от проведения операции. Неважно, кто инициатор разрыва договорных отношений. Авансовый платёж не является компенсацией сорванной сделки.

К авансовой предоплате прибегают в ситуациях, когда участники пришли к соглашению, но оформление основного договора требуется перенести на некоторое время. Связано это может быть с неготовностью всех документов, нет всей необходимой суммы. Для того чтобы стороны сделки не нервничали, вносится аванс. Продавец перестаёт предлагать, к примеру, квартиру, другим желающим. Покупатель собирает документы и недостающую сумму на покупку.

Что такое задаток

Задаток представляет собой денежную сумму, которую один из участников соглашения предоставляет другому в качестве гарантии по выполнению взятых обязательств (380 статья ГК РФ). При срыве сделки возможны следующие способы разрешения конфликтных ситуаций:

• Если сторона, внёсшая предоплату, не смогла выполнить свои обязательства, то деньги ей не возвращаются. Они считаются компенсацией понесённых убытков.
• При условии, что виновным оказался участник договора, получивший деньги и не оказавший требуемую услугу, задаток возвращается в двойном размере покупателю (381 статья ГК РФ).
• Обратно получить денежную сумму в полном объёме плательщик сможет, если соглашение не выполнено в результате объективных причин, не зависящих ни от одного из участников сделки.

Задаток выполняет 3 основные функции:

Вносится задаток обычно в ситуации, когда покупатель заинтересован в приобретении конкретного жилья. Квартира ему идеально подходит: располагается близко от места работы, учёбы, проживания родственников. Подобрать другой вариант за те же деньги не представляется возможным.

В чём разница между авансом и задатком

И аванс, и задаток являются платёжной операцией. Причём аванс не считается гарантией фактического выполнения договора. Он представляет только переданную другой стороне сделки часть суммы до выполнения условий соглашения. В этом заключается его платёжное назначение.

Задаток является более сложным понятием. Помимо платёжной роли, он несёт в себе ещё и гарантию, удостоверяет согласие сторон на проведение сделки.

Различия терминов «задатка» и «аванса» следует рассмотреть по определённым направлениям.

Таблица: различия между авансом и задатком

При твёрдом решении приобрести конкретную квартиру покупатель заинтересован в предоставлении задатка. Если продавец откажется от заключения договора, то покупатель не останется в накладе, а получит двойную компенсацию.

Если же покупатель решает зарезервировать для себя недвижимость, но при этом продолжает поиски лучшего жилья, то в такой ситуации при отказе от предварительного соглашения внесённые деньги возвращаются обратно.

Ограничения в применении задатка и аванса

Ограничений в применении аванса не существует.

Для задатка ограничения заключаются в следующем. Его оформление связано с некоторыми особенностями при отчуждении недвижимости. Например, договор купли-продажи недвижимого имущества считается заключенным только после его государственной регистрации. Если в него включено условие о внесении задатка, то оно до оформления документа в Росреестре не имеет силы. Полученная в такой ситуации сумма предоплаты будет считаться авансом. Следовательно, никаких санкций по возврату не будет применяться. То же относится и к долгосрочной аренде.

Важно: для предотвращения подобных ситуаций требуется заключать предварительный договор, который не нужно регистрировать в Росреестре. Он вступает в силу в момент его подписания.

Как грамотно оформить документы при покупке жилой недвижимости

При передаче денежных средств другой стороне сделки важно правильно оформить все бумаги. Следует учитывать некоторые правила:

• обязательного требования по составлению отдельного документа на аванс нет. Поэтому, если стороны договорились о задатке, но не составили никакого документа, с юридической точки зрения рассматриваемая денежная сумма будет считаться авансом;
• ещё одним важным моментом является обязательное нотариальное заверение соглашения о задатке;
• при определении суммы предоплаты требуется продумать этот вопрос. Необходимо, чтобы вносимая величина, с одной стороны, была ощутимой, с другой стороны, ограничивала возможное мошенничество. Стандартным принимается сумма 5–10% от размера заключаемой сделки.

Важно: законодательством определено ограничение для величины задатка с бюджетной организацией. В этом случае он не может превышать 20%.

Авансовое соглашение

На практике довольно редко происходит заключение отдельного авансового соглашения. Обычно условие о предоплате включается в основной или предварительный договор, где указывается величина денежной суммы и срок её внесения.

При оформлении отдельного документа на аванс требуется в него внести следующие пункты:

• В соглашение включаются данные об участниках основного договора.
• Указывается информация о предмете сделки, составляется подробное описание. Следует внести сведения о полной стоимости совершаемой операции.
• Фиксируется величина выплачиваемого аванса. Обычно её рассчитывают в процентном отношении от общей цены сделки. Указывается оставшаяся сумма и время её выплаты.
• Обязательно записывается срок внесения аванса.
• Определяется способ передачи денежных средств. Возможно несколько вариантов. Если принимается решение воспользоваться безналичной формой платежа, то требуется внести реквизиты банка, через который он будет совершён. При получении аванса наличными необходимо оформление расписки в передаче денег. Делать это следует при свидетелях. Купюры нужно обязательно пересчитать. Возможен вариант открытия банковской ячейки.
• Прописываются предполагаемые последствия при срыве сделки. Указываются санкции для каждой из сторон при нарушении условий договора.

Обычно в качестве аванса выступает немалая сумма денег

Договор о задатке

Документ о задатке не имеет строго установленной формы. По ГК РФ, основным требованием, выдвигаемым к нему, является составление в письменном виде. Этот документ считается предварительным и должен содержать определённые разделы:

• Обязательно фиксируется название документа. В нём должно присутствовать слово «задаток». Это может быть «Договор задатка» или «Соглашение о задатке».
• В документ вносится основная информация о покупателе и продавце. Следует указать ФИО, паспортные данные, дату рождения и место прописки для физического лица. Если участник сделки является юридическим лицом, то вносятся в договор реквизиты организации: наименование, ИНН, юридический адрес и лицо, уполномоченное заключить соглашение.
• Указывается вся информация о предмете сделки. Если им является приобретаемая квартира, то следует полное её описание: адрес, место расположение в доме и на этаже, площадь полная и жилая, количество комнат и их метраж.
• Фиксируется величина вносимой суммы. Обязательно следует указать её прописью.
• Определяются сроки выполнения обязательств обеими сторонами сделки. Лучше, если в этом же документе будут рассмотрены все возможные последствия при срыве условий основного договора. Это позволит избежать серьёзных конфликтов.
• Следует внести место составления и дату оформления документа.
• Документ визируется участниками сделки.

Если при составлении договора задатка и при передаче денег будут присутствовать свидетели, то это усилит весомость документа

Как избежать мошенничества при покупке квартиры

Обычно вопрос о внесении предварительной оплаты возникает при совершении сделок, цена которых достаточно высока. Передача денежной суммы в качестве аванса или задатка несёт определённые риски, которые связаны с возможностью обмана при предоставлении товара или услуги.

Одной из схем мошенников является получение задатка и срыв сделки. В договоре фиксируются сроки возвращения денежных средств при нарушении обязательств. Затем продавцом происходит затягивание решения вопроса. Покупатель упускает период, когда возможно возвращение задатка. По прошествии его продавец отказывается заключать основной договор. В результате покупатель теряет свои денежные средства.

Чтобы уменьшить риск оказаться обманутым, следует документально фиксировать передачу аванса или задатка

Возможно получение продавцом задатка сразу от нескольких лиц. С одним из них действительно составляется договор, и недвижимость переходит к покупателю. Далее мошенник исчезает, а обманутые покупатели продолжают судебные разбирательства с новым владельцем жилья. При оформлении документа подобный риск можно значительно сократить.

Но не всегда договор задатка может спасти от мошенников. При внесении предоплаты и оформления соответствующего документа покупатель обнаруживает нечистоплотность проводимой сделки. В такой ситуации он является инициатором её разрыва, и, следовательно, не получает обратно внесённой им суммы.

Выданный аванс на длительный срок, хоть и впоследствии возвращённый, является предоставлением мошенникам беспроцентного кредита.

Следует соблюдать определённые правила, чтобы не попасть на уловки мошенников:

• Всегда документально фиксировать передачу денежных средств.
• Вносить в качестве задатка или аванса незначительную сумму. При уговорах продавца на более крупный платёж следует отказаться от такой сделки.
• Обязательно ознакомиться с условиями, при которых внесённая оплата пропадёт. Лучше по данному пункту проконсультироваться у юриста.

Однозначного ответа на вопрос о том, аванс лучше или задаток, получить нельзя. Задаток - это возможность получения гарантии при совершении сделки. Аванс - предоплата, внесённый заранее платёж за услугу или товар, которые будут получены или выполнены позднее. В каждой ситуации следует взвесить все «за» и «против». Если самостоятельно принять решение не получается, то нужно обратиться за консультацией к юристам.

При могут возникнуть разнообразные трудности, самой значимой из которых выступает проблема с нехваткой денежных средств . В таком случае вам придется ознакомиться с понятиями и аванса, ибо только с их помощью вы сможете разрешить возникший вопрос.

Два вида предоплаты

Аванс – денежные выплаты, которые предшествуют передаче квартиры новому владельцу, оформляется без заверения нотариуса и выполняет только платежную функцию. Если по некоторым обстоятельствам сделка купли-продажи жилого имущества не может быть осуществлена, аванс возвращается покупателю в полном размере.

– оговоренная сумма денежных выплат в пользу продавца, которые обязывают участников договора выполнить свои требования договора. В случае, когда субъект не может выполнить свою часть сделки, он лишается своей части денежных средств.

Важно: договор задатка должен быть в обязательном порядке заверен нотариусом, иначе не будет иметь юридической силы.

Например, если покупателем отказывается приобретать помещение, то он теряет внесенную сумму задатка. Если же продавец отказывается от продажи, то он обязан вернуть полученные средства в двойном размере.

Основные отличия

Главное отличие состоит в том, что последний не прописан в законодательных актах России , задаток же имеет более строгое формальное основание и требует составления целого ряда документов . Также задаток выступает гарантией исполнения обязательств договора каждой из сторон (ст. 380 Гражданского кодекса РФ). В случае отказа от них, нарушитель договора понесет убытки.

Аванс же выступает в качестве некой брони для покупки квартиры. В случае необходимости договор можно расторгнуть в одностороннем порядке вместе с возвращением внесенных денег продавцом.

В обоих документах оговаривается вид внесения денежной суммы, данные об участниках соглашения, сведения о приобретаемом имуществе, оговариваются права и обязанности продавца и покупателя, а также последствия при неисполнении указанных обязательств.

Но при оформлении задатка документ необходимо заверить у нотариуса, когда как при индексации авансового взноса подобного не требуется. Кроме того, при составлении задатка составляется особое соглашение, в котором дублируются данные о субъектах правоотношений, условиях выполнения сделки. Оно может быть составлено в виде расписке.

Правила оформления задатка

При оформлении данного вида документа необходимо в специальном бланке указать следующие данные:

1. исчерпывающие данные об участниках купли продажи (ФИО, даты рождения, места проживания и т.д.);
2. полные и достоверные сведения об объекте правоотношений (размер жилой площади, адрес и другие данные);
3. размер внесенного задатка покупателем;
4. фактическая стоимость квартиры;
5. срок, по истечению которого каждый из субъектов должен выполнить прописанные в договоре обязательства.

Совет: при определении стоимости помещений лучше воспользоваться услугами профессиональных оценщиков.

Оформляется каждым собственником квартиры, то есть теми, кто в ней прописан. При оформлении расписки необходимо указать долю получаемого задатка, который делится между собственниками в соответствии с правами на владение недвижимостью.

Важно: оформлять расписку можно только шариковой ручкой . При участии в сделке несовершеннолетнего, ответственность за него возлагается на родителей или опекунов.
Оформлять все бланки лучше всего в присутствии нотариуса с последующим заверке правильности исполняемых действий. Это позволит избежать многих ошибок и подтвердит юридическую силу документа.

Правила оформления аванса

При внесении этого типа предоплаты в бланке договора необходимо указать сведения:

1. размер вносимого платежа;
2. число, месяц, год выдачи предоплаты;
3. фактическая цена недвижимого имущества, его адрес;
4. исчерпывающая информация о лицах, в квартире;
5. банк-посредник, который предоставляет финансовые услуги при переводе;
6. вид документа ;
7. дата исполнения договора и освобождения помещения;
8. положения, при которых продавец обязан вернуть предоплаченную сумму;
9. субъект, несущий расходы при оформлении договора;
10. другие некоторые детали, требующие согласования сторон и занесения в бланк.

Оформленный «на листе» аванс подписывает обоими участниками сделки. Обычно размер предоплаты составляет не более 5% от общей стоимости квартиры . Хотя законом не требуется заверения нотариусом, эту процедуру лучше провести, дабы избежать возможных разногласий.

Что выбрать?

Выбирая между задатком и авансом необходимо учитывать, в первую очередь, свое финансовое положение. Так, для покупателя, который твердо решил приобрести квартиру, лучшим выбором станет задаток – продавец только с ущербом для себя сможет отказаться от сделки. В случаях же, когда уверенности в том, что необходима сумма для приобретения квартиры будет собрана вовремя, лучше воспользоваться авансом.

При оформлении авансового платежа существует риск нарваться на недобросовестного продавца: он, получая средства, пользуется им по своему усмотрению, а затем расторгает договор с последующим возмещением. Получается своего рода беспроцентный кредит .

Задаток может стать «спасительным кругом» для продавца в случаях, когда за недвижимостью числится задолженность. Так, посредством вырученных средств он сможет погасить ее, тем самым обеспечив юридическую «чистоту», и быть уверенным, что покупатель не потребует назад своих денег.

Ограничения на внесение задатка

При внесении задатка необходимо следить за тем, чтобы:

1. При заключении сделки присутствовали все собственники жилья.
2. Была законодательно оформлена перепланировка квартиры, если таковая имелась.
3. Были только собственники жилого помещения.
4. Отсутствовал с третьими лицами.

При неисполнении хотя бы одного из этих пунктов, внесенная предоплата будет считаться недействительной и выступит в роли обычного аванса.

Неустойка – эта та часть денежных средств, которую обязуется выплатить сторона, нарушившая условия договора. Неустойка бывает законной, которая обычно составляет около 3% от общего задатка за каждый день просрочки обязательств.

На практике лучше прибегнуть к договорной неустойке, которая прописывается в договоре. В таком случае, условия возвращения денежных средств будут регламентированы и подлежат обязательному взысканию.

Размер договорной неустойки определяется субъектами правоотношений, однако эта сумма может быть уменьшена в судебном порядке, если она несопоставима больше последствий нарушения обязательств (ст. 333 ГК РФ). Но на практике осуществить подобную процедуру очень сложно.

Что лучше: задаток или аванс? Сравнение преимуществ того или иного способа зафиксировать отношения с продавцом недвижимости — на видео

Практикующий риэлтор приводит доходчивое и четкое сравнение задатка и аванса.

После выбора объекта недвижимости возникает необходимость закрепить свое намерение по приобретению, а также оградить себя от рисков потери внесенных денег и обеспечить исполнение договоренностей с продавцом.

Прежде всего, необходимо определиться в выборе соглашения, которое будет оформлено с продавцом – об авансе или о задатке.

Что такое аванс?

Авансом – это денежная сумма, которая вносится продавцу в счет оплаты цены объекта. Аванс имеет платежную функцию. Если по каким-то причинам сделка не состоялась, вся сумма аванса должна быть возвращена покупателю. При этом удерживать сумму аванса в качестве штрафа – незаконно.

В интересах покупателя, оплату аванса зафиксировать документально.

Что такое задаток?

В первую очередь, задаток – это один из видов обеспечения обязательства в гражданском праве. Задатком признается денежная сумма, выдаваемая одной из договаривающихся сторон в счет причитающихся с нее по договору платежей другой стороне в доказательство заключения договора и в обеспечения его исполнения.

Задаток отличается от обычного аванса тем, что помимо платежной функции он также выполняет обеспечительную и штрафную функции.

• При отказе покупателя от сделки задаток полностью остается у собственника недвижимости (продавца).
• При отказе продавца от сделки задаток возвращается покупателю в двойном размере.
• В случае, когда стороны обоюдно отказываются от сделки, задаток возвращается покупателю в том размере, в каком был получен.

Гражданский кодекс указывает, что оформлять соглашение о задатке необходимо в письменной форме, при этом сумма задатка не регламентируется, стороны устанавливают ее по обоюдному соглашению. Если из текста соглашения не следует, что вносимая сумма является задатком, или имеются сомнения в толковании условий договора, то внесенная сумма считается авансовым платежом.

Риски

Как видим, аванс и задаток имеют существенные различия – как относительно своих функций, так и касательно условий возврата.

Плюсы в авансовом соглашении имеются и для продавца, и для покупателя.

Продавец, в случае если передумает продавать или ему предложат более выгодные условия по сделке другие покупатели, ничем не рискует и может просто вернуть внесенную сумму.

Покупатель, в случае если он передумает покупать или найдет более выгодное предложение, также ничем не рискует и может потребовать возврата внесенной суммы.

Однако данные риски легко нивелировать, включив в соглашение штрафные санкции на разные случаи, такие как немотивированный отказ от покупки/продажи или возмещение расходов, которые понесла каждая из сторон в ходе подготовки к сделке купли-продажи.

Задаток, несомненно, добавляет договоренностям сторон серьезности и дисциплинирует как покупателя, так и продавца, особенно если сумма задатка составляет 5% и более от цены объекта.

Задаток лучше вносить в тех случаях, когда покупатель точно уверен, что будет приобретать данный объект. Заключение соглашения о задатке не гарантирует исполнение сторонами взятых на себя обязательств, но, по крайней мере, дает больше уверенности в том, что сделка состоится.

Как и при любых денежных обязательствах, существует риск того, что у продавца может не оказаться необходимой для возврата денежной суммы. В таком случае денежные средства можно вернуть в судебном порядке.

Что выгоднее – аванс или задаток? Что выбрать?

Однозначно ответить на этот вопрос нельзя – и аванс, и задаток имеют свои плюсы и минусы в зависимости от конкретной ситуации. Важно взвесить все «за» и «против» при выборе между авансом и задатком, при необходимости проконсультироваться со специалистами.